Apogeo
Reklama

Více než třetina Čechů využívá služby finančních poradců, prim hrají hypotéky a investice

21.05.2022, Autor: Z blogosféry

0 votes, average: 0,00 out of 50 votes, average: 0,00 out of 50 votes, average: 0,00 out of 50 votes, average: 0,00 out of 50 votes, average: 0,00 out of 5
Více než třetina Čechů využívá služby finančních poradců, prim hrají hypotéky a investice

Ve více než třetině případů jsou u finančního rozhodování lidí přítomni finanční poradci. Z dat dubnového výzkumu finančně-poradenské platformy Chytrého Honzy vychází, že 66,7 % z 511 respondentů alespoň jednou v minulosti využilo služeb poradce.

Nejčastěji se dle odpovědí na poradce lidé obracejí pro jejich přehled v labyrintu finančních produktů, protože dokážou vybrat nejvhodnější produkt pro daného klienta, anebo také proto, že dokážou nalézt nejlepší nabídku. 82 % dotázaných je spokojeno se službami, které jim poradci nabízejí. Přes 67 % lidí by si podle dat průzkumu řeklo o pomoc finančního poradce se sjednáním hypotéky, 63 % se sestavením investičního portfolia a 47 % při sjednání neživotního pojištění. Sběr dat byl realizován prostřednictvím aplikace Instant Research agentury Ipsos.
„Výsledky našeho výzkumu ukazují, že se celý trh finančního poradenství profesionalizuje. Zlepšuje se vnímání poradců, jejichž služby lidé vyhledávají pro jejich know-how a přehled v záplavě produktů. Lidé se svými financemi začínají poradcům důvěřovat stále více, protože nastavení trhu mění směr od tlaku na produkci spíše k orientaci na spokojenost klienta a tím na budování osobních vztahů klient–poradce,“ komentuje dění na finančním trhu Jiří Havrlant, CEO společnosti Chytrý Honza.
Z analýzy Chytrého Honzy, finančněporadenské sítě, online srovnávače a také provozovatele online srovnávače hypoték Hypo-portal.cz, vychází, že stále více lidí při sjednávání nějakého finančního produktu volí pomoc finančního poradce. Tři čtvrtiny dotázaných považují poradce za významnou součást finančního systému. O oblibě poradenských služeb svědčí i míra spokojenosti klientů. Z 38 % respondentů, kteří aktuálně mají svého finančního poradce, je 97,5 % spokojeno se službami, které jim poradce poskytuje. Pomoc, kterou lidé u poradců vyhledávají, se liší v závislosti na konkrétním produktu. Pouze 9,3 % dotázaných v minulosti využilo pomoci poradce pro sjednání havarijního pojištění, přičemž téměř dvojnásobek (17,4 %) jeho asistenci v minulosti využil při sjednání hypotéky. S životním pojištěním klientům asistoval poradce v 27,3 % případů, tedy trojnásobku oproti havarijnímu pojištění.
„Největší zájem o služby poradců je stále u hypoték, evidujeme silný nárůst i v oblasti investic. Neživotní pojištění si ale lidé často řeší na vlastní pěst. Klienti zřejmě nepovažují pojištění majetku tak odvislé od zkušeností a znalosti finančního trhu jako například sjednávání hypoték. Jistou roli mohou rovněž hrát částky a význam, který danému produktu lidé přikládají,“ komentuje rozdíly mezi segmenty Havrlant.
Finanční portfolio se mění s věkem
Z výsledků výzkumu vyplývá, že mladí lidé začínají pracovat na své finanční gramotnosti poměrně brzy. 58,3 % respondentů z věkové skupiny 18–26 let vypovědělo, že již dříve využilo služeb finančního poradce, a 25,3 % má aktuálně svého poradce.
„Z vlastní praxe poradkyně sleduji, že klienti, kteří využijí služby mé nebo mých kolegů, pak mají širší povědomí o finančním trhu. Dobrý poradce je schopen klientovi na jeho konkrétním případu a finančních možnostech ukázat a srozumitelně vysvětlit poměrně komplikovaný finanční trh tak, že se o něj sám začne více zajímat. Podle mých zkušeností mají lidé využívající služeb poradců širší portfolia finančních produktů a lépe plánují,“ shrnuje výhody služeb finančních poradců Jana Valouchová, hypoteční specialistka Chytrého Honzy. Její slova potvrzují i závěry výzkumu, tedy že více než polovina lidí by si dnes při sjednání nějakého finančního produktu přizvala na pomoc poradce.
Ve výběru finančních produktů, které lidé využívají, se odráží různé životní fáze klientů. Nikdo z respondentů věkové skupiny 18–26 let neměl sjednaný spotřebitelský úvěr. Oproti tomu si ve 24,5 % úvěry sjednávají respondenti věkové skupiny 45–53 let – nejčetněji ze všech věkových skupin. Z respondentů ve věku 18–26 let má 43 % aktuálně spořicí účet a 12,7 % investuje do podílových fondů, akcií či komodit. Pro porovnání, více investují respondenti z věkové skupiny 36–44 let s 23,3 %. Rozdíl je patrný i u skokového nárůstu využívání hypotečních produktů z 1,3 % v případě nejmladší skupiny na 19,3 % u respondentů ve věku 27–35 let. Nejčastěji, s 31,4 %, sahají po hypotečních produktech dotázaní ve věku 36–44 let.
Nový směr Chytrého Honzy
Finančněporadenská platforma Chytrý Honza pod vedením CEO Jiřího Havrlanta vloni prošla rozsáhlou restrukturalizací. Zdokonalila svůj online srovnávač cen, upevnila vztahy s finančními institucemi a zdvojnásobila síť finančních poradců, kterých je v současnosti více než 700. V roce 2021 Chytrý Honza zvýšil svůj zisk o 30 % a klientům pomohl zprostředkovat hypoteční úvěry v celkové hodnotě bezmála 11 miliard korun. Po této revitalizaci letos Chytrý Honza spustil nový portál chytraspoluprace.cz, do kterého se mohou registrovat jednotliví finanční poradci, čímž získají přístup k více než tisícovce ověřených potenciálních klientů, kteří prostřednictvím online srovnávačů ChytryHonza.cz a Hypo-portal.cz vyjádřili zájem o pomoc se sjednáním nějakého finančního produktu.
„Daří se nám růst interně, ale také se stále zvyšují objemy zprostředkovaných finančních produktů, při jejichž sjednávání naši poradci klientům asistují. Letos jsme navíc spustili portál chytraspoluprace.cz, přes který do naší poradenské sítě získáváme nové poradce, s jejichž pomocí dokážeme obsloužit stále širší spektrum klientů,“ shrnuje aktuální dění v Chytrém Honzovi jeho CEO Jiří Havrlant.
Foto: Pixabay
Zdroj: HustáKomunikejšn s.r.o.


Sdílet
Hodnotit
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars

Doporučujeme

Budoucnost AI v ČR: lokální servery, vyšší bezpečnost, lepší výkon

07.04.2025, Autor: Z blogosféry

Od automatizace v e-commerce přes zrychlené programování až po analýzu právních dokumentů – umělá inteligence (AI) dnes mění český byznys. Ale kde se tyto výpočty reálně odehrávají? Na jaké infrastruktuře běží, kdo ji poskytuje a jaké jsou rozdíly mezi globálním a lokálním řešením?

Kybernetický zákon se dotkne firem, které o tom ani netuší

03.04.2025, Autor: Z blogosféry

Vznikající zákon o kybernetické bezpečnosti se v tuzemsku dotkne odhadem 6 až 10 tisíc subjektů. Řada firem přitom vůbec netuší, že se přísnými podmínkami bude muset řídit. Háček totiž spočívá v tom, že se na ně zákon může vztahovat kvůli jejich vedlejším či doplňkovým aktivitám, nikoliv kvůli jejich hlavní podnikatelské činnosti.

e-news.cz - kurzy
Reklama

Kybernetickým útokům v poslední době čelila každá čtvrtá firma. Situace se brzy může výrazně zhoršit

31.03.2025, Autor: Z blogosféry

Čerstvou zkušenost s kybernetickými útoky má více než čtvrtina českých firem. Každá osmá dokonce v posledních letech z tohoto důvodu přišla o data. Vyplývá to z průzkumu společnosti eD system. Aktuálně navíc hrozí, že počet zranitelných firem ještě skokově naroste, až 14. října skončí podpora operačního systému Windows 10. Ten stále ještě používá více než 40 % firem.

AI transformuje bankovnictví: jaké změny už u bank vidíme a čekáme? 

19.03.2025, Autor: Z blogosféry

V době, kdy digitální bankovnictví nabírá na síle, stává se umělá inteligence v bankovnictví klíčovým nástrojem pro finanční instituce po celém světě. Není divu: technologie, které stojí za chatboty, analytickými systémy nebo automatizovanými procesy, mění dosavadní pravidla hry a vytvářejí zcela nové možnosti pro banky, zprostředkovatele i samotné klienty.

Žaloba USA na čínské hackery

17.03.2025, Autor: Vojtěch Benda

V době zvyšujícího se napětí mezi Čínou a USA přichází další krok, který vzájemným vztahům určitě neprospěje. Ve Spojených státech bylo minulý týden obviněno 12 čínských občanů v souvislosti s kyberzločinem proti americkým občanům, společnostem či univerzitám.

e-news.cz - kurzy
Reklama

Kyberbezpečnost: Celosvětový problém i výzva, která ovlivní naši budoucnost nejen v roce 2025

11.03.2025, Autor: Z blogosféry

Kyberbezpečnost nepochybně patří mezi klíčová témata současnosti. To potvrzuje i nadcházející světová výstava EXPO 2025, kde bude kybernetická bezpečnost jedním z témat, která budou v Ósace nepochybně rezonovat. Kyberprostor, jehož význam v každodenním životě neustále roste, je stále častěji cílem nejrůznějších útoků a hrozeb.

Apogeo
Reklama

Globální průzkum: 197% nárůst e-mailových útoků a personalizované taktiky řízené AI 

25.02.2025, Autor: Z blogosféry

Společnost Acronis, globální lídr v oblasti kybernetické bezpečnosti a ochrany dat, vydala svou pololetní zprávu Acronis Cyberthreats Report, H2 2024: The rise of AI-driven threats. Ta odhaluje výrazný nárůst kybernetických e-mailových útoků – ve druhé polovině roku 2024 byl zjištěn ohromující nárůst o téměř 200 % v porovnání se stejným obdobím roku 2023.

Až 68 % datových ředitelů při nasazování AI bojuje s kvalitou dat. Pouze třetina firem ji využívá efektivně

20.02.2025, Autor: Z blogosféry

Řada firem investovala do platforem s umělou inteligencí v domnění, že jejich data jsou na inovace připravena. Realita je však jiná – až 41 % organizací přiznává, že má problém s udržením konzistentní kvality dat. Často za to mohou zastaralé systémy, které nezvládají zpracovávat rostoucí objemy dat v reálném čase.

e-news.cz - kurzy
Reklama