e-news.cz - kurzy
Reklama

Více než třetina Čechů využívá služby finančních poradců, prim hrají hypotéky a investice

21.05.2022, Autor: Z blogosféry

0 votes, average: 0,00 out of 50 votes, average: 0,00 out of 50 votes, average: 0,00 out of 50 votes, average: 0,00 out of 50 votes, average: 0,00 out of 5
Více než třetina Čechů využívá služby finančních poradců, prim hrají hypotéky a investice

Ve více než třetině případů jsou u finančního rozhodování lidí přítomni finanční poradci. Z dat dubnového výzkumu finančně-poradenské platformy Chytrého Honzy vychází, že 66,7 % z 511 respondentů alespoň jednou v minulosti využilo služeb poradce.

Nejčastěji se dle odpovědí na poradce lidé obracejí pro jejich přehled v labyrintu finančních produktů, protože dokážou vybrat nejvhodnější produkt pro daného klienta, anebo také proto, že dokážou nalézt nejlepší nabídku. 82 % dotázaných je spokojeno se službami, které jim poradci nabízejí. Přes 67 % lidí by si podle dat průzkumu řeklo o pomoc finančního poradce se sjednáním hypotéky, 63 % se sestavením investičního portfolia a 47 % při sjednání neživotního pojištění. Sběr dat byl realizován prostřednictvím aplikace Instant Research agentury Ipsos.
„Výsledky našeho výzkumu ukazují, že se celý trh finančního poradenství profesionalizuje. Zlepšuje se vnímání poradců, jejichž služby lidé vyhledávají pro jejich know-how a přehled v záplavě produktů. Lidé se svými financemi začínají poradcům důvěřovat stále více, protože nastavení trhu mění směr od tlaku na produkci spíše k orientaci na spokojenost klienta a tím na budování osobních vztahů klient–poradce,“ komentuje dění na finančním trhu Jiří Havrlant, CEO společnosti Chytrý Honza.
Z analýzy Chytrého Honzy, finančněporadenské sítě, online srovnávače a také provozovatele online srovnávače hypoték Hypo-portal.cz, vychází, že stále více lidí při sjednávání nějakého finančního produktu volí pomoc finančního poradce. Tři čtvrtiny dotázaných považují poradce za významnou součást finančního systému. O oblibě poradenských služeb svědčí i míra spokojenosti klientů. Z 38 % respondentů, kteří aktuálně mají svého finančního poradce, je 97,5 % spokojeno se službami, které jim poradce poskytuje. Pomoc, kterou lidé u poradců vyhledávají, se liší v závislosti na konkrétním produktu. Pouze 9,3 % dotázaných v minulosti využilo pomoci poradce pro sjednání havarijního pojištění, přičemž téměř dvojnásobek (17,4 %) jeho asistenci v minulosti využil při sjednání hypotéky. S životním pojištěním klientům asistoval poradce v 27,3 % případů, tedy trojnásobku oproti havarijnímu pojištění.
„Největší zájem o služby poradců je stále u hypoték, evidujeme silný nárůst i v oblasti investic. Neživotní pojištění si ale lidé často řeší na vlastní pěst. Klienti zřejmě nepovažují pojištění majetku tak odvislé od zkušeností a znalosti finančního trhu jako například sjednávání hypoték. Jistou roli mohou rovněž hrát částky a význam, který danému produktu lidé přikládají,“ komentuje rozdíly mezi segmenty Havrlant.
Finanční portfolio se mění s věkem
Z výsledků výzkumu vyplývá, že mladí lidé začínají pracovat na své finanční gramotnosti poměrně brzy. 58,3 % respondentů z věkové skupiny 18–26 let vypovědělo, že již dříve využilo služeb finančního poradce, a 25,3 % má aktuálně svého poradce.
„Z vlastní praxe poradkyně sleduji, že klienti, kteří využijí služby mé nebo mých kolegů, pak mají širší povědomí o finančním trhu. Dobrý poradce je schopen klientovi na jeho konkrétním případu a finančních možnostech ukázat a srozumitelně vysvětlit poměrně komplikovaný finanční trh tak, že se o něj sám začne více zajímat. Podle mých zkušeností mají lidé využívající služeb poradců širší portfolia finančních produktů a lépe plánují,“ shrnuje výhody služeb finančních poradců Jana Valouchová, hypoteční specialistka Chytrého Honzy. Její slova potvrzují i závěry výzkumu, tedy že více než polovina lidí by si dnes při sjednání nějakého finančního produktu přizvala na pomoc poradce.
Ve výběru finančních produktů, které lidé využívají, se odráží různé životní fáze klientů. Nikdo z respondentů věkové skupiny 18–26 let neměl sjednaný spotřebitelský úvěr. Oproti tomu si ve 24,5 % úvěry sjednávají respondenti věkové skupiny 45–53 let – nejčetněji ze všech věkových skupin. Z respondentů ve věku 18–26 let má 43 % aktuálně spořicí účet a 12,7 % investuje do podílových fondů, akcií či komodit. Pro porovnání, více investují respondenti z věkové skupiny 36–44 let s 23,3 %. Rozdíl je patrný i u skokového nárůstu využívání hypotečních produktů z 1,3 % v případě nejmladší skupiny na 19,3 % u respondentů ve věku 27–35 let. Nejčastěji, s 31,4 %, sahají po hypotečních produktech dotázaní ve věku 36–44 let.
Nový směr Chytrého Honzy
Finančněporadenská platforma Chytrý Honza pod vedením CEO Jiřího Havrlanta vloni prošla rozsáhlou restrukturalizací. Zdokonalila svůj online srovnávač cen, upevnila vztahy s finančními institucemi a zdvojnásobila síť finančních poradců, kterých je v současnosti více než 700. V roce 2021 Chytrý Honza zvýšil svůj zisk o 30 % a klientům pomohl zprostředkovat hypoteční úvěry v celkové hodnotě bezmála 11 miliard korun. Po této revitalizaci letos Chytrý Honza spustil nový portál chytraspoluprace.cz, do kterého se mohou registrovat jednotliví finanční poradci, čímž získají přístup k více než tisícovce ověřených potenciálních klientů, kteří prostřednictvím online srovnávačů ChytryHonza.cz a Hypo-portal.cz vyjádřili zájem o pomoc se sjednáním nějakého finančního produktu.
„Daří se nám růst interně, ale také se stále zvyšují objemy zprostředkovaných finančních produktů, při jejichž sjednávání naši poradci klientům asistují. Letos jsme navíc spustili portál chytraspoluprace.cz, přes který do naší poradenské sítě získáváme nové poradce, s jejichž pomocí dokážeme obsloužit stále širší spektrum klientů,“ shrnuje aktuální dění v Chytrém Honzovi jeho CEO Jiří Havrlant.
Foto: Pixabay
Zdroj: HustáKomunikejšn s.r.o.


Sdílet
Hodnotit
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars

Doporučujeme

Ukrajina je 5. nejdigitálnější zemí světa. ČR až na 59. místě

04.08.2025, Autor: red

Ukrajina se řadí mezi nejdigitálnější země světa, a to i přes probíhající válečný konflikt. Jak je možné, že země pod palbou raket buduje digitální infrastrukturu? Od aplikace Diia, kterou používá přes 21 milionů lidí, až po IT sektor jako pilíř ekonomiky.

Byznys z opravování umělé inteligence

16.07.2025, Autor: Vojtěch Benda

Díky nadšení pro umělou inteligenci mnoho lidí zapomíná, jaká má omezení. Netýká se to jen špatně vypadajících obrázků nebo nepovedených domácích úkolů. Některé firmy spoléhají na AI bez pochopení toho, co je realisticky možné očekávat. Přehnaná důvěra v programy jako ChatGPT se může velmi nevyplatit.

e-news.cz - kurzy
e-news.cz - kurzy
Sazka reklama
Apogeo
e-news.cz - kurzy
e-news.cz - kurzy
Reklama

Apple pod tlakem EU: Nová pravidla App Storu mění hru pro vývojáře

06.07.2025, Autor: Jaromír Muchka

Apple mění pravidla svého App Storu v Evropské unii, aby vyhověl přísným antimonopolním nařízením. Nová struktura poplatků a větší volnost pro vývojáře však vyvolávají otázky – je to skutečný krok ke spravedlivější konkurenci, nebo jen další chytrý tah technologického giganta?

Konec vyhledávání, jak jej známe

21.06.2025, Autor: Vojtěch Benda

„Zeptej se ChatuGPT,“ tam, kde dříve byla výzva k použití Googlu, může dnes zaznít tato věta. Lidé se staví k AI různě a mají různá využití pro nový multifunkční nástroj. Někteří jí využívají jako vyhledávač například místo zavedeného Googlu. Ten, možná v reakci na konkurenci, nyní zavedl podobnou funkci přímo na svou úvodní stránku. 

Sazka reklama
e-news.cz - kurzy
e-news.cz - kurzy
Apogeo
e-news.cz - kurzy
e-news.cz - kurzy
Reklama

Etika AI: Kdo odpovídá za rozhodnutí strojů?

15.06.2025, Autor: red

Když umělá inteligence rozhodne o vaší půjčce, diagnóze nebo dokonce bezpečnosti na silnici, kdo nese odpovědnost, pokud se něco pokazí? Dnes, když nové evropské regulace jako AI Act začínají měnit pravidla hry, se tato otázka stává klíčovou. Pojďme se podívat, jak se Česko i Evropa snaží najít odpověď na dilema etiky AI.

Digitální stopa: Neviditelný otisk, který o nás prozradí vše

14.06.2025, Autor: red

Každý klik, příspěvek či online nákup zanechává za námi stopu, kterou internet nikdy nezapomene. V Česku, kde internet používá přes 94 % populace, se digitální stopa stává klíčovým tématem – ať už jde o ochranu soukromí, nebo rizika zneužití dat. Proč bychom si na to měli dávat pozor právě teď?

VEO 3: Novinka od Googlu, která budí obdiv i obavy

12.06.2025, Autor: Josef Neštický

Google představil VEO 3, revoluční nástroj umělé inteligence, který dokáže generovat videa v kvalitě 4K s dokonalou synchronizací zvuku. Zatímco tvůrci obsahu oslavují nové možnosti, odborníci varují před rizikem dezinformací a ztráty důvěry v to, co vidíme a slyšíme. Kam nás tato technologie zavede?

e-news.cz - kurzy
e-news.cz - kurzy
e-news.cz - kurzy
Sazka reklama
Apogeo
e-news.cz - kurzy
Reklama

Technologie, která fascinuje Číňany: Inovace nebo kontrola?

06.06.2025, Autor: Josef Neštický

Čína se stala globálním lídrem v technologiích, jako jsou umělá inteligence či elektromobilita, a její obyvatelé novinky doslova hltali. Jak ukazují data, trh s AI dosáhl v roce 2024 hodnoty 280 miliard jüanů a prodeje elektrických aut se loni přiblížily 11 milionům kusů. Je ale toto nadšení skutečně spontánní, nebo za ním stojí pevná ruka státu?

Co je Microsoft Business Applications Launch Event?

29.05.2025, Autor: red

Microsoft Business Applications Launch Event je oficiální online událost pořádaná společností Microsoft, která se koná dvakrát ročně při příležitosti vydání nové “Release Wave” – tedy souboru aktualizací a novinek pro podnikové aplikace Microsoftu. Tyto aplikace zahrnují zejména Dynamics 365, Power Platform(Power BI, Power Automate, Power Apps, Dataverse) a od roku 2024 také Copilot Studio.

e-news.cz - kurzy
e-news.cz - kurzy
Apogeo
Sazka reklama
e-news.cz - kurzy
e-news.cz - kurzy
Reklama